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男子为贷款5万先交1.7万保证金 骗子跑到缅甸藏身

(原标题:为贷款50000元,先交了17000元保证金!骗子竟然是在缅甸做生意的边民!黑龙江省首例涉外电信诈骗案件成功告破!)

手机弹出贷款广告

为贷五万块先交一万七

肇东的庚福祥平时做点小买卖,3月10日上午他手机页面里弹出来的一则广告吸引了他。

肇东市民 庚福祥:在手机上来了一个贷款的链接,就是一个广告,广告名叫身份证无抵押贷款。利息是5.8厘,利息也是比较低,当时也是看好这个嘛。而且用过三个月以后,你可以提前还。

因为生意不景气,庚福祥手里压了不少货,要是手里有几万元周转一下,能解决他不少问题。他按照链接上的内容,联系上了这家无抵押贷款公司。客服人员告诉庚福祥,他们是北京的一家贷款投资公司。客户只需要提供身份证号和住址等基本信息,公司可以远程审核快速放款。按照客服人员发过来的电子合同,庚福祥打印出来了借贷合同书,并按照要求填写了信息后拍了照片传了回去。客服人员告诉他,马上会有专门业务经理给他下款。负责放款的经理姓陈,他审核了庚福祥回传的借贷合同书后,表示马上放款。不过在放款前,庚福祥得交一些保证金。

男子为贷款5万先交1.7万保证金 骗子跑到缅甸藏身

肇东市民 庚福祥:我说这是什么保证金,他说马上就要下款了,保证能按时还款,等到你还完之后,这两千块钱还给你返过去。我说那可以,我就给他转了两千块钱。

汇去了两千块钱后,陈经理给庚福祥传来了一张保险单,上面备注上了业务办理完成后一小时后,会将这两千块钱退还。看到这张单子,庚福祥心里觉得托底了。可陈经理告诉他,因为是无抵押贷款,公司必须拿到客户一定的银行流水记录,所以放款前得先刷流水。他说你往我们公司财务这儿先存多少钱,我给你刷 ,刷完之后,你的流水上去了 ,就可以给你放款了。我说那得需要多少钱啊?他说头一次得六千。

男子为贷款5万先交1.7万保证金 骗子跑到缅甸藏身

陈经理说,这六千块钱和之前交的两千块钱不同。两千块钱是业务保证金,放款后一小时返还。这六千块则是和五万块钱一起打到庚福祥的卡里。交过六千块钱,又过了一小时,陈经理把流水截图发给了庚福祥,说流水出了点儿问题。

肇东市民 庚福祥:就像银行那样的截图,给我发过来了。他说流水刷到60%就卡死了,你还得需要40%,刷完了才能给你放款。我说你什么意思你就说吧,他说你还得再交九千块钱。

将九千块钱汇完后的半个小时,陈经理发给了庚福祥放款通知书,他的贷款终于批下来了。庚福祥看到贷款金额是五万元,贷款期限18个月,利息是百分之0.6。庚福祥原本只贷五万块钱,一分钱还没拿到呢,就已经汇去了一万七。他担心上当,所以在汇九千块钱之前,还特意让出陈经理把公司的相关手续发过来。陈经理倒也挺爽快,不光发来了公司的营业执照图片,还把自己的身份证、工作证的图片都发了过来。庚福祥这才放心汇款。看到了放款通知书后,他就等着贷款下来,可是等来的却是陈经理的电话。

陈经理说,庚福祥的贷款已经批下来了,但是钱却卡在银行系统的大额转账网银平台了。如果想尽快拿到贷款,现在只有一个办法。

肇东市民 庚福祥:他说需要你注入一部分资金,把这个卡激活。激活之后,钱就直接到账了。我说那需要多少?他说一万二。

大额转账网银,庚福祥头一回听说这样的词儿。好在他就在银行里,挂了电话后他赶紧咨询了银行的工作人员。工作人员告诉庚福祥,根本不存在网银转账大额平台这一说法。庚福祥这才发觉自己上了当,他赶紧向肇东市公安局报了警。而那位陈经理,还在电话里催他抓紧时间汇款。

肇东市民 庚福祥:我说你这样吧,钱我给你凑够了,我不给你打了。你公司在什么地方?我当你面把钱交给你。他说你要是舍得花这个路费,那你就来吧,我公司在北京呢。他给我发了一个地址。

第二天,庚福祥从肇东坐车去了北京,根据陈经理提供的地址找到了那家贷款公司,可前台工作人员告诉他,他们公司是一家房地产公司,而且也没有陈经理这个人,当庚福祥向对方出示之前收到的营业执照图片,才发现这都是骗子的伎俩。庚福祥再给陈经理打电话,对方一直推脱在忙,没时间见面。这时他才相信,这一万七千块应该是被骗了。

无抵押贷款是骗局

骗子跑到缅甸藏身

当庚福祥表示,他不打算再贷款,想把之前交的一万七千块钱要回来时,这家贷款公司的工作人员把他的电话和QQ都拉黑了。接到报警后,肇东市公安局将案件上报绥化市公安局反诈骗中心。通过侦查,绥化警方发现被骗资金流向和QQ使用地址,都指向了云南省西双版纳州打洛镇,这里也是中缅边境地带。在对同类案件梳理时,民警发现这绝对不是一个仅仅涉及到一万七千块钱的案件,而是波及全国多个省份的特大诈骗案。

5月11日,来自全国多地警察汇集云南昆明,这起案件也被公安部正式确立为5·11特大跨境系列电信诈骗专案。我省派出精干力量奔赴缅甸小勐拉,开展案件侦破工作。而取走庚福祥这一万七千块的陈某,成了民警工作的一个突破口。通过一段时间的秘密侦查,民警摸清了陈某的活动规律。

绥化市公安局刑侦支队六大队 民警 刘 迪:因为犯罪嫌疑人陈某有在小勐拉的暂住证,他属于边民,每天可以往返中缅边境一次。他利用这个便利条件,为境外缅甸小勐拉赌场、犯罪窝点进行洗钱,因为当地小勐拉是没有中国ATM取款机的。

绥化市公安局刑侦支队 六大队 队长 隋丙臣:犯罪嫌疑人陈某在缅甸有生意,他经营了一家手机店。他经常往返于中缅,在境内取款,几天之内取款数额很多,有时候一天三四次、四五次,有的时候一天十多次,取款的金额非常大。

因为缅甸小勐拉和我国云南打洛镇接壤,边民可以自由通行,民警调查发现,陈某和他的妻子每隔一段时间,就会骑着电动车到云南境内自动取款机取大量现金,随后再回到缅甸的手机店。和陈某经常接触的邹某夫妇,也在缅甸开了一家手机店,同样也常常来回中缅边界秘密取款。

通过近一个月的排查,警方发现了一个以苏某财、苏某福为首的境外诈骗窝点。这个窝点在小楼的顶层,苏某财、苏某福雇佣的人员就这里从事诈骗活动。

三路警力齐出动

电信诈骗窝点一网打尽

摸清楚了这个诈骗窝点的活动轨迹,还有一个问题民警需要解决。从他们掌握的情况来看,这个窝点的成员,文化程度普遍较低,而他们所接触的受害人,只有主动点击网页才有上当受骗的机会。这个带有无抵押贷款的网页广告,是一个非常重要的信息载体。

在一路民警跟踪调查苏某财、苏某福诈骗窝点的同时,另一路民警赶到福建龙岩,确定了一个以曹某、雷某为首的虚假广告推广窝点。这个推广窝点的工作是将虚假贷款信息发布到网上,同时将受害人的信息与诈骗窝点对接。只要有人点击网页贷款广告,诈骗窝点需要支付给推广窝点费用。

男子为贷款5万先交1.7万保证金 骗子跑到缅甸藏身

除了虚假贷款广告,诈骗团伙想把钱骗到手,离不开大量的银行卡。以庚福祥受骗为例,他把一万七千块钱汇给贷款公司的提供的账户,贷款公司再通过一个支付公司的商户转移到另外一张陈某的银行卡,陈某再将钱转向同名银行卡,取完现金后通过特定银行卡返回给诈骗窝点组织者,诈骗一次至少需要五张银行卡。从掌握了200多起案件看,民警最终又找到了一个以肖某为首的贩卖银行卡的窝点。

7月29日,专案组分别对缅甸境内诈骗窝点人员、福建虚假广告窝点人员和广西来宾贩卖银行卡人员统一收网。

23名嫌犯押解回国

我省首例跨境电诈案告破

8月4日下午三点,经过近70个小时、5000多公里的行程,从昆明开来的K726列车停在了哈尔滨西站,专案组指挥员带领参战民警将5·11特大跨境系列电信诈骗案的23名犯罪嫌疑人押解回来。他们统一被押解到了安达市看守所。至此,我省首例跨境电诈案成功告破。那么苏某财等人是如何组织实施诈骗的呢?苏某交代,他原来在缅甸有博彩生意。今年春节回家,遇到了同村的苏某福。苏某福说想去缅甸做做生意。

苏某福所说的生意,就是用虚假贷款的方式诈骗。考虑到有利可图,苏某财就先回到缅甸帮助租房子和买电脑。随后,苏某福带着五个人先后来到缅甸。一个电信诈骗的窝点就在苏某财租的房子里成立了。看到了网络上无抵押贷款的广告,没有任何贷款资质的他们也想到了用这个办法骗钱。于是他们就在网上打起了广告。

广告打出去之后,全国各地点击网页的一些人,就联系上了这个诈骗窝点。雇佣的人员就以虚假投资公司客服人员的名义和受害人沟通,他们主要以利息低、无抵押、放款快等低门槛为诱饵,然后以收取手续费、刷流水等借口,诱骗受害人往指定账号打款。为了尽快脱身,他们专门成立了洗钱窝点,最直接的办法就是购买大量非真实姓名的银行卡。

因为宣传的是快速放款,受害人在汇款一到两次时有所警觉。等他们发现不对,想要追求欠款,发现已经被拉黑。当把钱骗到特定银行卡后,洗钱小组立即取出现金,然后大家集体分成。

男子为贷款5万先交1.7万保证金 骗子跑到缅甸藏身

从二月份至七月份,他们共骗取了200多名受害人。警方在这次行动中共缴获电脑20多台,手机40多部,银行卡100多张,冻结涉案账户301个。涉案金额一千余万元,其中涉及到被害人的总金额超过400万元。

绥化市公安局刑侦支队 支队长 郭静慧:这起案件的侦破,对我们全省来讲,是首例涉外电信诈骗案件。无论犯罪分子在什么地方,在国内也好,在国外也好,我们终将犯罪嫌疑人抓捕归案,对人民群众作出一个满意的答复。

 来源:新闻夜航  编辑:滚动新闻编辑组

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