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过年回家千万警惕“陷阱” 非法集资“套路”深

过年回家千万要警惕“陷阱”

非法集资农村“套路”也很深

贵州省普安联社“蒲公英”金融志愿服务深入农村宣讲金融知识。贵景网王俊摄

到了年关,许多外出打工的人们都纷纷回家过个团圆年。网上流行的是“城市套路深,我要回农村”,对于非法集资来说,农村“套路”也深。

为提高群众对非法集资的风险意识和识别能力,贵州省防范和处置非法集资工作领导小组办公室、贵州省人民政府金融工作办公室联合媒体推出“构筑健康金融生态圈”专栏。

本期,我们通过涉及农林类的非法集资案例的案情简介和作案手段分析,用较为直观的方式教育引导群众识别非法集资骗局。通过对案件的警示点评,增强公众的法制观念和防范非法集资意识,提升大家抗御风险能力,从而拒绝高利诱惑,自觉抵制、远离非法集资。

 1、利用庄园开发设下非法集资“陷阱”

20世纪90年代后期,广东省部分地区掀起一股果园开发的热潮,由于预期收益十分诱人,吸引了全国各地众多投资者。但人们很快发现,这只不过是美丽的肥皂泡。

事情的经过是这样的:广东绿色山河开发有限公司、广东龙汇庄园有限公司、广东民昌果业有限公司是广东省化州市的民营企业。从1997年上半年起,三家企业在大力发展“三高”农业的形势下,利用城市居民热衷农业投资,而相关农业项目融资管理不严格等情况,以共同经营果园的名义,先后在北京、上海、浙江、福建、山西、广州、深圳、沈阳等地进行招商活动。有的还在当地设立了分公司,采取向出资人出具股东权益证方式,承诺如投资果园开发,将获得定期收益,从而吸引了大批投资者。从1997年9月至2003年年底,共对外签订合作开发果园合同8600余份,开发果园44000余亩,集纳人民币4.5亿余元,其中境内集资3.2亿元,境外集资折合人民币1.3亿元,涉案人数5200多人。

事后,专家分析庄园开发非法集资“陷阱”时发现,这类非法集资有以下特点:

一、借力政府,博取信任。对于民间自发的庄园经济,当时的地方政府领导班子给予充分肯定和扶持,庄园开发企业正是利用地方政府对农业开发项目的支持大做文章,坚定了投资者的信心。

二、虚假宣传,画饼充饥。庄园开发企业在进行招商活动和广告宣传时,过分夸大了收益情况和公司承担违约责任的能力。

三、庞氏骗局,请君入瓮。庄园企业在其集资过程和经营手段上带有明显的欺诈性,资金使用缺乏有效监管。

四、高额回扣,疯狂敛财。庄园企业在集资活动过程中不少环节有黑色交易,如对中介人实行奖励或给予回扣,最低15%,最高30%,企业的各分公司负责人和参与推介人都从公司拿走了数目不菲的回扣。

这个案件对于今天来说,仍有警示意义。农业投资是时间长、低回报的投资,从我国农民生活现状、收入水平以及庞大的外出打工的农民工队伍就可以看出一些端倪。如果参与者对此能进行粗略了解和冷静理智的分析,哪怕向当地果农询问一下,就能明白三家庄园宣传的投资效益是子虚乌有的神话。地方政府的政策导向,也在一定程度上扩大了招商活动的影响范围。

案发后,三家庄园的法定代表人和主要责任人已被依法追究刑事责任,涉案的有关政府官员也受到相应的党纪政纪处分。

 2、高额回报为诱饵虚构“苜蓿草”骗局

庄园开发的非法集资案,可见农村也并非清净之地。我们接着再来说一个关于“苜蓿草”的非法集资骗局。

如果说庄园,还有一点影子,那么“苜蓿草”真是子虚乌有,因为直至案发,大家都没有看到过“苜蓿草”。

案情经过是这样的:

2005年6月,席某某、李某、包某某、张某某在哈尔滨市注册成立哈尔滨丰田生态农业科技开发有限公司。自2005年8月开始,丰田生态公司在石家庄市区、井陉矿区等地虚假宣传联合种植苜蓿草,通过该公司众多业务代理人与群众签订苜蓿草联合种植合同书进行集资活动,承诺集资半年可获得33%的利息回报,集资三个月得利息20%。截至2006年4月17日,丰田生态公司共非法集资达9800余万元,参与集资群众达数千人。席某某于2006年3月携款潜逃,致使3000余万元群众集资款无法返还。

这个非法集资案有以下特点:

一、高额回报。公司对外宣称种植苜蓿草可以得到高收益,参与集资可以得到高回报。集资期限六个月,前三个月各返10%,第四个月返20%,第五个月返30%,第六个月返53%,半年共返款133%,利息33%。2005年底将期限调整为三个月,前两个月各返10%,第三个月返100%,三个月返120%,利息20%。

二、虚构项目。公司对外宣传已种植了10万亩苜蓿草,并通过岳某某、李某某等业务代理与群众签订苜蓿草联合种植合同书,在石家庄市区、井陉矿区等地非法集资。实际上,直到席某某2006年3月携款潜逃时也未见到苜蓿草的影子。

三、合作谎言。丰田生态公司对外宣称与黑龙江省农业科学院、哈尔滨绿色生物工程有限公司、黑龙江省国营四方山农场等有合作关系。后经过司法机关调查核实,黑龙江省农业科学院等从未与哈尔滨丰田生态公司签订任何合作协议或发展任何合作项目。

案发后,席某某、李某等人因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗被先后立案查处。法院依法判处席某某死刑,缓期两年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。其他被告人分别被判处有期徒刑。

防范和处置非法集资专家介绍,当前国家对非法集资的打击力度如此之大、被曝光的非法集资大案如此之多、上当受骗群众的教训如此惨痛的形势下,为什么还不断有群众上当受骗?就是非法集资的诱惑性、欺骗性在作祟。

如何避免掉进非法集资的陷阱?一是对高息“诱饵”不动心,二是对老板“实力”不崇拜,三是对“官方”背景不迷信,四是对熟人“热心”不轻信。

回家过年,即便面对熟人的好心和善意推销,也得多长个心眼儿。

幌子。资料图片新华社

 3、小心非法集资“旧瓶装新酒”

无论是庄园开发的非法集资“陷阱”,还是子虚乌有的“苜蓿草”骗局,其基本的原理都大同小异:高利诱惑、项目具有较强的欺骗性。

除了庄园开发和高利诱惑的“苜蓿草”,涉及农林类的非法集资案还有不少,因此,大家在投资理财等方面,一定要擦亮眼睛。仙人掌、马铃薯、桃园、蚂蚁等都可能成为非法集资的“道具”。

安徽阜阳旺达公司法定代表人王某某为骗取投资者资金,建仙人掌产业园,大肆进行不实宣传,制造仙人掌能赚大钱的假象,以一家公司与客户“联合种植”仙人掌的名义,先后以投资金额30%和50%的高额利息向社会募集资金。截至2006年7月,非法集资6500多万元,涉及2600余名参与者,案发时,未归还集资户本金2700余万元。

2006年12月,蔡某、于某某等人在吉林省长春市注册成立了一品农业科技有限公司,由蔡某担任法人代表。该公司伪造与马铃薯加工厂签订的《合作经营意向书》,虚构开发“脱毒马铃薯”项目,以需要发展资金为名,以每单投资1280元,前七周每周返利180元,后八周每周返利150元的高额回报为诱饵,2006年12月到2007年2月短短两个多月间,向社会集资2400多万元,涉及参与者440余人。其后,蔡某将部分集资款转移到自己的银行卡中,与于某某等人携款潜逃。

总结这些案件,实际上涉农非法集资往往以响应国家政策、发展现代农业生产、推动特种农产品开发等名义,编织关于产品、市场、高科技等各个方面的谎言,虚构一个高收入、高盈利的产业链条,让不明真相的群众一步步上当。

农业投资具有投资周期长、回报率低的特点,投资者只要稍加分析就能避免上当受骗。如果在他人的煽动下有了投资的欲望,除非甘冒投资不能收回的风险,否则,一定要谨慎冷静,三思而后行。如果陷入了非法集资的陷阱,不但期待的高额利息得不到法律的保护,还可能落得血本无归的结局。

 4、通过微信就能举报身边非法集资

从2017年1月1日起,由贵州省防范和处置非法集资工作领导小组办公室制定的《贵州省非法集资举报奖励实施细则》(简称《奖励细则》)已正式施行。

贵州省金融办金融稳定处处长张连轩介绍,实名举报非法集资,将有1000元至20000元以下的奖励。

根据《奖励细则》第十二条规定,奖励标准分三个档次:

一、被举报的非法集资行为情节较轻,不涉嫌犯罪的,给予举报人1000元以上3000元以下奖励;

二、被举报非法集资行为涉嫌犯罪的,给予举报人3000元以上5000元以下的奖励;

三、被举报的非法集资行为金额超过1亿元以上或在全国、全省有较大影响的大案要案的案件,给予举报人3000元以上5000元以下的奖励,在司法判决生效之日起30个工作日内,再次给予举报人5000元以上20000以下的一次性奖励。

《奖励细则》第十一条中,公布了群众举报非法集资行为的途径:

一、县级以上人民政府处非办(金融办);

二、各级公安机关;

三、各行业主(监)管部门;

四、“贵州处置非法集资”微信公众号:gzczffjz;

五、省处非办电子信箱:gzcf2016@163.com。

(文中案例摘自中国金融出版社出版的《打击非法集资典型案例汇编》)

(记者吴华来源:贵州都市报)

 来源:贵州都市报  编辑:滚动新闻编辑组

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