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和耕传承换壳取得公募代销牌照 360金服或将难以保持激进扩张

12月24日,河南证监局发布公告称,和耕传承基金销售有限公司(以下简称和耕传承)违反了《证券投资基金销售管理办法》,对该公司实施责令改正的监管措施,并要求2019年2月19日前,向河南证监局提交书面整改报告。这是河南证监局自2004年设立以来,发布的第一个责令基金销售机构整改的通知。

和耕传承换壳取得公募代销牌照 360金服或将难以保持激进扩张

一、从360金融到和耕传承,360金服或将难以保持激进扩张

据了解,北京奇步天下科技有限公司(即360金服)间接持有和耕传承90%的股份,360集团实控人周鸿祎为该公司最终受益人。旗下金融分支发展速度十分迅速,仅三年时间,周鸿祎旗下金融科技公司360金融就实现美股上市,成为互联网巨头系中间第一个上市的。

据悉,360金融就是孵化自360金服,主要为金融合作伙伴挖掘和推荐优质借款用户,即网贷信息服务平台。由于该项业务发展较好,360金融于2018年9月从360金服拆分,开始独立运营发展,并于12月14日登陆美股市场。

作为遭到处罚的主体,和耕传承系北京奇步天下科技90%控股,后者为360金服平台背后的法人主体,原先由奇虎360控股。而后于360美股私有化并于A股上市之后,由私有化后的控股实体,上市后的控股股东天津奇信志成科技有限公司持有。

天津奇信志成科技有限公司,包括其控股360金服的天津奇信富控科技有限公司,存在诸多PE机构投资者与夹层基金,有强烈的盈利需求,360金服的短期成败与其退出收益率息息相关。

和耕传承换壳取得公募代销牌照 360金服或将难以保持激进扩张

二、换壳取得公募代销牌照

工商资料显示,和耕传承于2015年2月由李淑慧和王昆创立,当年8月,经证监会批准从事基金销售业务,并于当年10月获得基金销售业务资格证书,成为河南省首家独立基金销售持牌企业。

公募基金销售需要渠道与资源。在李淑慧的经营下,和耕传承公募基金销售业务惨淡。在2017年年初的客户答谢会上,李淑慧透露,自2016年8月16日上线四个月以来,和耕传承平台公募基金成交客户686人,交易规模760万元,每月成交客户增长率45%,成交规模增长率60%。而其他理财产品募集规模将近10亿,营业收入2195万元。可以看出,和耕传承公募基金销售业务极其惨淡,完全可以忽略不计。

对于李淑慧来说,公募基金代销牌照是个鸡肋。但是对于360金服来说,却是进军基金销售领域的一把钥匙。2017年3月,李淑慧、王昆将和耕传承90%的股权转让给和耕信息科技有限公司。2017年5月,360金服又收购了和耕信息100%的股权。通过上述股权变更,360金服控制了和耕传承90%的股权,顺利取得公募代销牌照。

三、和耕传承存在五大问题,员工薪酬由公司控股股股东发放

根据河南证监局公告显示,和耕传承存在五大问题。一是在销售公募基金产品时未严格履行审慎调查程序;二是部分员工薪酬由公司控股股东发放;三是向监管部门报送的数据不准确;四是客户回访工作不到位;五是《投资者权益须知》部分内容未更新。

其中的第二条,或坐实360金服买壳基金销售牌照,无独立财务账目,乃至无法行驶第三方财富管理职责的事实。

和耕传承换壳取得公募代销牌照 360金服或将难以保持激进扩张

数据显示,目前和耕传承代销的基金数量达到1208只,代理基金公司的数量也达到34家,在110家独立基金代销机构中分别排名第46位和第50位。在360金服入主1年半的时间里,与和耕传承合作的基金公司和基金产品数量迅速增加。

四、同一公司旗下产品,“和耕传承”为“你财富”服务

根据Alexa数据显示,和耕传承日均UV访问量和日均PV访问量均为0,说明该网站访问量相对少。与之相比,360金服旗下另一大公募基金销售网站“你财富”,三个月内日均UV访问量和日均PV访问量分别为3200和6000。此外,“你财富”还拥有APP平台。

“你财富”官网显示,该公司的基金销售服务由和耕传承、众禄基金、利得基金和盈米基金提供。似乎,在360金服的布局里,和耕传承只是公募代销牌照提供方,负责与基金公司谈下基金产品销售合作。具体的销售工作,则有“你财富”渠道完成。

五、传统公募基金监管严格,超车“老司机”踩到监管红线

实际上,对于周鸿祎旗下的金融业务,可以用超车来形容,起步虽然晚,业务扩张却相当激进。在网贷行业来说,激进地扩张取得了成功,360金融2018年12月成功登陆美股市场。但是对于基金销售这样成熟的行业来说,监管相对健全,360金服超车的难度颇大。比如这次旗下公募代销平台,就踩到了监管红线。

其实,5年前的周鸿祎,是不支持发展金融业务的。2013年互联网金融蓬勃发展,支付宝携手天弘基金推出余额宝,百度、京东也纷纷推出互联网金融业务,但360一直按兵不动。在当年10月份的一次会议中,周鸿祎表示:“互联网公司都在做金融,我看不明白。我想我们最近还是踏踏实实做好安全领域的产品,不打算涉足互联网金融。”

两年后,周鸿祎还是动摇了。2015年8月,“你财富”正式对外发布,先面世三款产品:宝类产品、股权众筹,以及与大成基金合作的“中证360互联网+大数据100指数”相关产品。此后,360金服又相继推出网贷产品360白条等,并且该项业务3年就实现了上市。 尽管剥离了360金融,360金服仍然保留“你财富”、“你财富普惠”、“私银家”和“360贷款导航”等品牌。也就是说,360金服仅仅把助贷业务运作上市,大部分业务依旧保留。

对比新兴的网贷行业,传统的公募基金、私募销售更依赖牌照,监管也更加严格。此次河南证监局的监管措施似乎表明,360金服或将难以复制之前在网贷行业的激进扩张。

我们还将持续关注360金服,也欢迎了解360金服相关线索的读者网友,与我们中访网取得联系。你的每一条信息,我们都会很重视。

 来源:  编辑:滚动新闻编辑组

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